Дропперство: как подросткам не стать жертвами мошенников

Дропперы (или дропы — от английского drop, «сбрасывать») — люди, используемые мошенниками для обналичивания украденных денег. Они переводят средства на другие карты, снимают наличные или вносят деньги на чужие счета, часто за вознаграждение. Дропперами становятся как сознательно, так и неосознанно.

Виды дропперов:
Обнальщики: снимают наличные в банкомате.
Транзитники: принимают деньги на свой счет и переводят дальше.
Заливщики: вносят наличные на свой счет и переводят мошенникам.
Чаще всего в схемах участвуют: подростки (с 14 лет), студенты, получающие пособия. Они не осознают, что становятся частью преступной схемы.

Ответственность
Дропперам грозит уголовное наказание за легализацию (отмывание) денег (до 7 лет лишения свободы), мошенничество (до 10 лет), незаконную банковскую деятельность и другие преступления. Незнание не освобождает от ответственности.

Принцип работы схем
Мошенническая пирамида включает организаторов, заказчиков (наркоторговцы и т.д.) и дропперов. Вербовка происходит через объявления о работе с привлекательными условиями, где суть работы скрывается. Главный инструмент — банковские карты (от 10 до 50 у одного дроппера). Цель — вывод средств через криптовалюту, иностранную валюту или обналичивание для вывоза в другой регион. В большинстве случаев деньги, полученные в результате успешной реализации преступной схемы, обналичиваются злоумышленниками в первые часы после зачисления средств на счет дропа.

Примеры мошенничества:
«Ошибочный» перевод. На ваш банковский счет неожиданно поступает сумма денег. Вскоре с вами связывается незнакомец, утверждающий, что это был ошибочный перевод, и просит вернуть средства на другие реквизиты, отличные от тех, с которых поступил первоначальный «ошибочный» платеж. Не поддавайтесь на уговоры. Обратитесь в свой банк и сообщите о несанкционированном поступлении средств. Не тратьте эти деньги.

Объявление о работе. Мошенники активно размещают объявления о работе, которые часто обещают «быстрый заработок» или «дополнительное вознаграждение», создавая иллюзию легких денег. Вас должно насторожить: если вакансия не требует опыта или образования, предлагает удаленную работу с необоснованно высокой зарплатой, или если обязанности не прописаны четко. Особое внимание уделите предложениям стать «администратором лотереи», где от вас требуется переводить выигрыши «победителям» через вашу личную карту. Это часто является способом вовлечения вас в схему «дроппинга».

Незнакомец у банкомата. Во время использования банкомата к вам может подойти незнакомый человек и предложит, чтобы его родственник или друг перевел деньги на вашу карту, а вы затем снимете наличные и передадите ему. Вы рискуете передать свои банковские данные третьему лицу и оказаться вовлеченным в схему по отмыванию денег.

«Сотрудник банка». Часто мошенники звонят, представляясь сотрудниками банка, и утверждают, что им нужно выполнить план по выпуску новых карт, чтобы получить премию. Впоследствии эта карта может быть использована для вывода украденных денег, а вы, сами того не зная, станете соучастником преступления.

Как защититься:
Переводы от незнакомцев возвращайте только через банк.
Не передавайте карту посторонним.
Не переводите деньги по просьбе неизвестных.
Не снимайте чужие деньги в банкомате.
Расскажите о схемах близким. Сообщайте о подозрительных лицах в полицию или Банк России.